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兴业银行不良率1.57% 五年核销转让不良800 亿

来源:网络整理 作者:未知 人气: 发布时间:2016-07-22 13:06
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(原标题:3月末兴业银行不良率1.57% 五年核销转让不良资产 800 亿)

4月27日晚间,兴业银行发布了2015年年报和2016年一季报,截至2015年末,兴业银行总资产52988.80亿元,较年初增长20.25%;归属于母公司股东的净利润502.07亿元,同比增长6.51%;2016年一季度资产总额54707.83亿元,归属于母公司股东的净利润157.00亿元,同比增长6.15%。

董事会拟每10股普通股派发现金股利6.10元(含税)。

五年规划收官

值得注意的是,截至2015年,兴业银行本轮五年发展规划收官,对于过去的五年,兴业银行董事长高建平在年报中总结称:“五年来,面对宏观经济增速回落、利率市场化快速推进、跨界竞争业态不断涌现、金融市场剧烈波动等挑战,公司主动适应经济发展新常态,凭借市场化的体制机制和团队文化,前瞻性开展战略布局,灵活把握市场机遇,深入推进改革转型,取得了丰硕的经营成果。

年报显示,截至2015年末,兴业银行资产总额5.30万亿元,存款余额2.48万亿元,贷款余额1.78万亿元,归属母公司普通股股东权益2877.43亿元,分别是2010年末的2.86倍、2.19倍、2.08倍、3.13倍。

另外,兴业银行主动充分暴露风险,五年核销转让不良资产累计约800亿元。年报显示,2015年末,该行不良贷款余额259.83亿元,较期初增加84.39亿元;不良贷款比率1.46%,较期初上升0.3个百分点。报告期内,共计提拨备452.60亿元,同比增长74.72%;期末拨贷比为3.07%,拨备覆盖率为210.08%。

截至3月底,兴业银行不良贷款率达到1.57%,2015年底上升0.11个百分点。其中,关注类贷款余额500.82亿元,较期初增加83.06亿元,关注类贷款占比2.66%,较期初上升0.31个百分点。

兴业银行五年累计实现归属母公司股东净利润近2000亿元,派发现金股息超过400亿元,总资产收益率均值1.17%,净资产收益率均值22.72%。

经过这几年的布局,兴业银行已成为国内拥有最多金融牌照的商业银行之一,旗下拥有9大类业务牌照、4家直接控股(全资)子公司、6家间接控股子公司、投资参股5家公司,涵盖信托、金融租赁、基金、消费金融、期货、资产管理、互联网金融、研究咨询、数字金融等在内的现代综合金融服务集团。

其中,各子公司对集团的利润贡献不断上升。2015年,子公司贡献净利润25.48亿元,同比增长18.08%。其中,兴业信托业务规模9085亿元,较年初增长40.92%,净利润同比增长15%;兴业融资租赁资产余额1052亿元,较年初增长16%;兴业基金资产管理规模总计4127亿元,较年初增长111.86%。

在这五年里,兴业银行业完成了管理层的更替,新换行长和两任监事会主席,新聘四位副行长。

“轻资本、高效率”转型

当前,商业银行普遍面临利润增速放缓、息差收窄、负债成本上升、资产质量持续承压的发展“新常态”,构建“轻型银行”也成立银行业转型的方向。

从资产负债结构来看,兴业银行也在以加权风险资产收益率为导向,不断降低风险资产比重,各类投资较年初大幅增加1.24万亿元,增幅91.04%,整体资产风险权重下降1.38个百分点。

负债方面,兴业银行的同业存单期末余额比年初增长1975亿元,非存款金融机构存款余额比年初增长4411亿元。利息净收入同比增长25.40%,累计实现营业收入1543.48亿元,同比增长23.58%。

据了解,近年来,兴业银行在业务策略上,积极推动“大投行”、“大财富”、“大资管”、“交易银行”四类轻资本、轻资产业务迅速发展,实施“四轮驱动”。

在“大投行、大财富、大资管”业务格局下,非金融企业债务融资工具承销规模达到3842.45亿元,同比增长22.12%%。集团代客管理资产规模38596.04亿元,比年初增长76.40%;全行理财产品余额14385.58亿元,同比增长72.26%,理财业务中间收入为95.28亿元,同比增长22.37%。资产托管规模达72139.48亿元,比年初增长52.64%。

交易银行方面,2015年末现金管理客户数17597户,较年初增长46.87%;现金管理客户日均存款余额8350亿元,较年初增长32.06%。收付直通车、融资直通车、财资直通车“三大直通车”实现交易额1500亿元。本外币跨境结算业务量达1223.94亿美元。

“同业之王”的差异化经营

“兴业银行的同业业务具备极强的创新能力和先发优势,能够有效应对信贷需求不足局面,并且市场定价的同业资产负债占比较高,受利率市场化冲击相对较小。”一位证券分析师如此评价。

一直以来,兴业银行都有“同业之王”的称号,至2015年末,该行同业资产大幅增长44.83%,同业负债增长42.56%,非银机构及同业存单等稳定负债占比大幅提升,资产负债匹配性持续加强。

银银合作继续领跑市场。至2015年末,该行银银平台合作客户数达653家,柜面代理结算累计联结网点超过3.62万个,期内累计办理银银平台结算4163.08万笔,同比增长56.77%,累计结算金额29041.44亿元,同比增长42.22%。

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